የገንዘብ ማጠቢያ መከላከያ መመሪያዎች

TeleBet Casino የፈቃዱ ግዴታዎች አካል በሆነው መልኩ የገንዘብ ማጠቢያ (AML) እና የሽብርተኝነት ፋይናንስ መከላከያ ፖሊሲን ያሰፍናል። ይህ ሰነድ ፖሊሲው የሚሸፍናቸውን መሰረታዊ ደንቦች፣ Due Diligence ደረጃዎችን፣ ግብይት ክትትል ሂደቶችን እና ተጫዋቾች ሊያውቋቸው የሚያስፈልጓቸውን ወሳኝ ሁኔታዎች ያስቀምጣል።

TeleBet በFederal Democratic Republic of Ethiopia National Lottery Administration ፍቃድ ተሰጥቶታል (ፍቃድ ቁጥር ስ/ው/ብሎ/29/2016)። ይህ መድረክ በኢትዮጵያ ብሔራዊ ሎተሪ አስተዳደር (ብሔራዊ ሎተሪ አስተዳደር) ፈቃደኛ አይደለም። ተጫዋቾች የአካባቢ ሕጋዊ ደንቦችን የማክበር ሃላፊነት አለባቸው።

AML ፖሊሲ ምንድን ነው

የገንዘብ ማጠቢያ መከላከያ (Anti-Money Laundering — AML) ፖሊሲ የህልው ወንጀል ገቢን ሕጋዊ ሆኖ ከሚያስመስሉ ግብይቶች እና ሌሎች ሕገ-ወጥ የፋይናንስ እንቅስቃሴዎች ለመጠበቅ የሚቀረጽ ሕጋዊ ማዕቀፍ ነው። TeleBet Casino ይህንን ፖሊሲ ሁሉም ተጫዋቾች እና ሁሉም ግብይቶች ላይ ተፈጻሚ ያደርጋል፣ ዓላማውም የፋይናንሳዊ ሥርዓቱን ሐቀኛነት ማስጠበቅ እና የሽብርተኝነት ፋይናንስን ሥር ከሥሩ ማደናቀፍ ነው።

የAML ፖሊሲ መዋቅር

TeleBet Casino ያወጣው AML ፖሊሲ በተቀናጀ አምስት ዋና ዋና ክፍሎች ላይ ይተማመናል፤ እያንዳንዱ ክፍል ልዩ ሁኔታዎችን ይሸፍናል።

የደንበኛ ምርምር እና Due Diligence (Customer Due Diligence — CDD) — ሁሉም ተጫዋቾች ሂሳብ ሲከፍቱ ወይም ከፍ ያለ ግብይት ሲያካሂዱ የሚያልፉት ፍተሻ ሂደት
ግብይት ክትትል (Transaction Monitoring) — በሥርዓት የሚሰሩ ስልተ-ቀመሮች እና የሰው ኃይል ምርምር ሁሉንም ትልልቅ ወይም ያልተለመዱ ግብይቶች ሲቆጣጠሩ
የጥርጣሬ ሪፖርት አቀራረብ (Suspicious Activity Reporting — SAR) — ሕገ-ወጥ ፋይናንሳዊ እንቅስቃሴ ጥርጣሬ ሲፈጠር ለሚመለከተው ሕጋዊ ባለሥልጣን ሪፖርት ማቅረብ
የሰነድ ጥበቃ እና የመረጃ አያያዝ (Record Keeping) — ሁሉም KYC ሰነዶች እና የግብይት ታሪኮች ለሕጋዊ ዓላማ ለተወሰነ ጊዜ ይቀመጣሉ
የሠራተኞች ሥልጠና እና ግዴታ (Staff Training and Compliance) — AML ፖሊሲ ላይ ሃላፊነት የሚወስዱ ሠራተኞች ቀጣይ ሥልጠና ያልፋሉ

የካሲኖው ሊወስዳቸው የሚችሉ እርምጃዎች፡

ሂሳቡን ጊዜያዊ ወይም ቋሚ ማገድ
ግብይቱን ሳይጠናቀቅ ማቆም ወይም ማሰናከል
ጉዳዩን ለሚመለከተው ሕጋዊ ባለሥልጣን ወይም የፋይናንስ ምርምር አካል ሪፖርት ማቅረብ
ሁሉም ሂሳቡ ውስጥ ያለ ሂሳብ መወረስ ወይም ማቆየት
ተጫዋቹን ቋሚ ከካሲኖው አገልግሎት ማገድ

Due Diligence ደረጃዎች

TeleBet Casino ሦስት ዋና ዋና Due Diligence ደረጃዎችን ይጠቀማል። እያንዳንዱ ደረጃ ለተጫዋቹ የፋይናንሳዊ ስጋት ደረጃ ምላሽ ሆኖ ይሠራል።

ደረጃ	ስም	አተገባበር
SDD	ቀላል Due Diligence (Simplified Due Diligence)	ዝቅተኛ ስጋት ላለው ተጫዋች ሲተገበር — ለምሳሌ ትንሽ ግብይት የሚያካሄዱ ወይም ቀላል የደንበኛ ምርምር ፍተሻን ያለፉ ሰዎች
CDD	መደበኛ Due Diligence (Customer Due Diligence)	ከፍ ያሉ ግብይቶች ለሚያካሂዱ ወይም ለተለመደ የደንበኛ ምርምር ፍተሻ ደረጃ ለሚታዩ ሁሉም ተጫዋቾች ይሠራጫል
EDD	የተሰፋፋ Due Diligence (Enhanced Due Diligence)	ከፍተኛ ስጋት ያለው ሁኔታ ሲነሳ ይሠራጫል — ትልቅ ገንዘብ ሲቀመጥ፣ ፖለቲካዊ ተጋላጭ ሰው (PEP) ሲታወቅ ወይም ያልተለመደ የገንዘብ ፍሰት ሲታይ

ግብይት ክትትል እና ህጋዊ ስምምነት

የአንድ ጊዜ ውርርድ ግዴታ

ተጫዋቾች ያስቀመጡትን ገንዘብ ቢያንስ አንድ ጊዜ ተጫውተው ሲጨርሱ ብቻ ማውጣት ይፈቀዳቸዋል። ይህ ደንብ ቀጥተኛ የAML ፍላጎት ነው — ያልተጫወተ ገንዘብ ቀጥታ ከካሲኖ ሂሳብ ወደ ሌላ ሂሳብ ማዛወር የሕገ-ወጥ የፋይናንስ ዝውውር ዘዴ ሊሆን ስለሚችል ይህ ቁጥጥር አስፈላጊ ነው።

ከKYC በኋላ የሚካሄድ የማውጣት ፍተሻ

እያንዳንዱ የማውጣት ጥያቄ ከKYC ማረጋገጫ ጋር ተዳምሮ ይፈተሻል። ፍተሻው ሁለት ደረጃ አለው፡ ስልተ-ቀመር (algorithmic) ፍተሻ ሂደቱ ሰነዶቹ ሲያልፉ ወዲያውኑ ይሠራል፤ ከዚያ ቀጥሎ ሰው-ቁጥጥር (manual review) ፍተሻ ሁሉንም ግብይቶች ያዳምጣል። ሁለቱ ደረጃዎች አብረው ሲሠሩ የማጭበርበር ስጋት ዝቅ ይላል።

ከሂሳብ ወደ ሂሳብ ቀጥታ ዝውውር

ከተጫዋቹ ሂሳብ ወደ ሌላ ተጫዋቺ ሂሳብ ቀጥታ ዝውውር በምንም ሁኔታ አይፈቀድም። ይህ ደንብ ሳያወላዳ ይሠራጫል — ምንም ሁኔታ ወይም ምክንያት ቀጥታ ዝውውርን አያስፈቅድም።

አስፈላጊ ማስጠንቀቂያ — ሐሰተኛ ሰነዶች፡ ሐሰተኛ ወይም የተቀየሩ ሰነዶች ካቀረቡ ሂሳቡ ወዲያውኑ ይዘጋል። ሂሳቡ ውስጥ ያለ ሁሉም ሂሳብ ሊወረስ ይችላል፣ እናም ጉዳዩ ለሚመለከተው ሕጋዊ ባለሥልጣን ሊቀርብ ይችላል። ይህ ቸልተኝነት ሳይሆን ቋሚ ሕጋዊ ኃላፊነት ያለው ድርጊት ነው።

ተደጋጋሚ ጥያቄዎች ስለ AML ፖሊሲ

AML ፖሊሲ ማለት ምን ማለት ነው?

AML (Anti-Money Laundering) ፖሊሲ ማለት የገንዘብ ማጠቢያ እና የሽብርተኝነት ፋይናንስን ለመከላከል የሚደረጉ ሕጋዊ እና ተቋማዊ እርምጃዎች ስብስብ ነው። TeleBet Casino ፍቃዱን ካወጣው Federal Democratic Republic of Ethiopia National Lottery Administration (ፍቃድ ቁጥር ስ/ው/ብሎ/29/2016) ጋር ተያይዞ ይህንን ፖሊሲ ሁሉም ተጫዋቾች ላይ ያስፈጽማል። ዓላማው ሕጋዊ ያልሆነ ገንዘብ ሕጋዊ ሆኖ ወደ ሥርዓቱ እንዳይገባ ማደናቀፍ ነው።

Due Diligence ደረጃዎች ለምን አስፈላጊ ናቸው?

Due Diligence ደረጃዎች እያንዳንዱ ተጫዋቺ ስለሚፈጥረው ፋይናንሳዊ ስጋት ደረጃ ተጨባጭ ምርምር እንዲካሄድ ያስፈቅዳሉ። ዝቅተኛ ስጋት ያለው ተጫዋቺ ቀላሉን SDD ሲያልፍ፣ ትልቅ ወይም ያልተለመደ ግብይት ሲፈጥር ደግሞ EDD ደረጃ ምርምር ይጠይቃል። ይህ ደረጃ-ጥምረት ሥርዓቱ ያለ አስፈላጊነቱ ሸክም ሳያሳርፍ ጥበቃ እንዲሰጥ ያስችለዋል።

የገንዘብ ማጠቢያ ጥርጣሬ ቢኖር ምን ይፈጠራል?

ጥርጣሬ ሲኖር TeleBet Casino ሂሳቡን ጊዜያዊ ወይም ቋሚ ሊያግደው ይችላል፤ ግብይቶቹን ሊያቋርጠው ይችላል፤ ወይም ጉዳዩን ለሚመለከተው ሕጋዊ ባለሥልጣን ሪፖርት ሊያደርግ ይችላል። ሂሳቡ ውስጥ ያለ ሁሉም ሂሳብ እስከ ምርምሩ ድረስ ሊቆይ ይችላል። ይህ ሁኔታ ካሲኖው ሳይቀድም ሳያሳውቅ ሊወሰን ስለሚችል ተጫዋቾች ሁልጊዜ ሕጋዊ ምንጭ ያለው ገንዘብ ብቻ እንዲጠቀሙ ይጠበቅባቸዋል።

ለምን ተቀማጭ ማድረጌን ቢያንስ አንድ ጊዜ ጨርሼ ሳበቃ ነው ማውጣት የምችለው?

ይህ ደንብ ቀጥተኛ የAML ፖሊሲ ግዴታ ነው። ያልተጫወተ ገንዘብ ቀጥታ ከካሲኖ ሂሳብ ወደ ሌላ ሂሳብ ማዛወር የገንዘብ ማጠቢያ ዘዴ ሊሆን ስለሚችል፣ ሁሉም ተጫዋቾች ያስቀመጡትን መጠን ቢያንስ አንድ ጊዜ ሲያዞሩ ብቻ ማውጣት ይፈቀዳቸዋል። ይህ ደንብ ሁሉም ተጫዋቾች ላይ ያለ ምንም ልዩነት ይሠራጫል።

ሐሰተኛ ሰነዶች ካቀረብኩ ምን ይፈጠራል?

ሐሰተኛ ወይም በማናቸውም ዓይነት የተቀየሩ ሰነዶች ካቀረቡ ሂሳቡ ወዲያውኑ ያለ ቅድመ ማስጠንቀቂያ ይዘጋል። ሂሳቡ ውስጥ ያለ ሁሉም ሂሳብ ሊወረስ ወይም ሊቆይ ይችላል። ካሲኖው ጉዳዩን ለሚመለከተው ሕጋዊ ባለሥልጣን ሊያቀርብ ይችላል፣ ይህም ወደ ሕጋዊ ኃላፊነት ሊያመራ ይችላል። ሐሰተኛ ሰነድ ማቅረብ ቀላል ጥሰት ሳይሆን ሕጋዊ ወንጀል ነው።

ህጋዊ ማስታወሻ፡ TeleBet የFederal Democratic Republic of Ethiopia National Lottery Administration ፍቃድ አለው (ፍቃድ ቁጥር ስ/ው/ብሎ/29/2016)። ይህ መድረክ በኢትዮጵያ ብሔራዊ ሎተሪ አስተዳደር (ብሔራዊ ሎተሪ አስተዳደር) ፈቃደኛ አይደለም። ተጫዋቾች የአካባቢ ሕጋዊ ደንቦችን የማክበር ሃላፊነት አለባቸው። ለጨዋታ ሱስ ወይም ለሌሎች ተዛማጅ ችግሮች ወደ ጤና ተቋም ወይም የአእምሮ ጤና ባለሙያ ይሂዱ። ኢትዮጵያ ውስጥ ብሔራዊ የቁማር የእርዳታ መስመር የለም። ራስን ማግለል ሂሳቡን ለጊዜው ለማገድ ያስችላል።